Polityka AML/KYC Cristal Casino Wrocław

1. Wprowadzenie

Niniejszy dokument określa zasady i procedury stosowane przez Cristal Casino Wrocław w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML - Anti-Money Laundering) oraz weryfikacji tożsamości klientów (KYC - Know Your Customer). Polityka AML/KYC obowiązuje wszystkich użytkowników korzystających z usług Cristal Casino Wrocław i stanowi integralną część warunków świadczenia usług.

Cristal Casino Wrocław działa zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa polskiego oraz międzynarodowymi standardami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

2. Zakres stosowania

2.1. Podmioty objęte polityką

Polityka AML/KYC obowiązuje wszystkich klientów Cristal Casino Wrocław, niezależnie od częstotliwości korzystania z usług, wysokości transakcji lub rodzaju aktywności.

2.2. Rodzaje weryfikacji

Stosowane są następujące rodzaje weryfikacji klientów:

• weryfikacja podstawowa, realizowana wobec wszystkich użytkowników
• weryfikacja wzmocniona (Enhanced Due Diligence), stosowana w przypadkach podwyższonego ryzyka określonych w niniejszej polityce.

3. Procedury weryfikacji tożsamości

3.1. Weryfikacja podstawowa

W ramach weryfikacji podstawowej każdy klient zobowiązany jest do przedstawienia co najmniej następujących danych i dokumentów:

• imię i nazwisko zgodne z dokumentem tożsamości
• data urodzenia
• adres zamieszkania
• numer telefonu kontaktowego
• adres e-mail
• skan lub fotografia ważnego dokumentu tożsamości (dowód osobisty, paszport lub inny dokument uznawany zgodnie z prawem)
• dokument potwierdzający adres zamieszkania (np. rachunek za media, wyciąg bankowy), nie starszy niż 3 miesiące.

3.2. Weryfikacja wzmocniona

Weryfikacja wzmocniona jest wymagana w szczególności w następujących przypadkach:

• transakcje o wartości przekraczającej określony próg kwotowy
• nietypowe lub odbiegające od standardowych wzorce aktywności
• klienci z jurysdykcji wysokiego ryzyka
• osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP), a także ich współpracownicy oraz członkowie rodzin
• podejrzenie próby obejścia procedur weryfikacyjnych lub innych działań mogących wskazywać na ryzyko prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

W ramach weryfikacji wzmocnionej Cristal Casino Wrocław może żądać w szczególności:

• dodatkowych dokumentów potwierdzających źródło środków
• wyjaśnień dotyczących pochodzenia majątku
• dodatkowych dokumentów identyfikacyjnych
• przeprowadzenia rozmowy weryfikacyjnej.

3.3. Terminy weryfikacji

Weryfikacja podstawowa powinna zostać zakończona przed pierwszą wypłatą środków. Cristal Casino Wrocław zastrzega sobie prawo do wstrzymania realizacji wypłat do czasu zakończenia pełnej weryfikacji tożsamości klienta, w tym do czasu zakończenia weryfikacji wzmocnionej, jeżeli jest wymagana.

4. Monitoring transakcji

4.1. Ciągły monitoring

Transakcje dokonywane przez klientów Cristal Casino Wrocław są objęte ciągłym monitoringiem pod kątem identyfikacji nietypowych wzorców aktywności, które mogą wskazywać na pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu lub inne działania niezgodne z prawem.

4.2. Kryteria oceny ryzyka

Przy ocenie ryzyka związanego z klientem lub transakcją uwzględniane są w szczególności:

• wysokość i częstotliwość wpłat oraz wypłat
• relacja pomiędzy wysokością wpłat a aktywnością klienta
• źródła pochodzenia wpłacanych środków, o ile są znane lub możliwe do ustalenia
• lokalizacja geograficzna klienta i jurysdykcja, z której pochodzi
• nagłe lub istotne zmiany we wzorcach zachowań klienta.

4.3. Transakcje podejrzane

Transakcje uznane za podejrzane podlegają szczegółowej analizie. W przypadku uzasadnionego podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu Cristal Casino Wrocław jest zobowiązane do zgłoszenia sprawy właściwym organom, zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa. W odniesieniu do takich transakcji mogą zostać zastosowane działania ograniczające, w tym w szczególności wstrzymanie realizacji transakcji lub blokada środków, zgodnie z przepisami prawa.

5. Przechowywanie dokumentacji

5.1. Okres przechowywania

Dokumentacja związana z weryfikacją tożsamości klientów oraz dokumentacja transakcyjna jest przechowywana przez okres minimum 5 lat od daty zakończenia relacji biznesowej z klientem lub od daty przeprowadzenia pojedynczej transakcji, zgodnie z obowiązującymi przepisami.

5.2. Bezpieczeństwo danych

Dokumenty i dane osobowe klientów są przechowywane w sposób zapewniający ich poufność, integralność i dostępność wyłącznie dla upoważnionych pracowników oraz podmiotów uprawnionych na podstawie przepisów prawa. Stosowane są środki organizacyjne i techniczne odpowiednie do charakteru przetwarzanych danych.

6. Obowiązki klienta

6.1. Prawdziwość danych

Klient zobowiązany jest do podawania wyłącznie prawdziwych, rzetelnych i aktualnych danych. Podanie fałszywych informacji lub dokumentów stanowi naruszenie niniejszej polityki i może skutkować zamknięciem konta, zablokowaniem środków oraz zgłoszeniem sprawy właściwym organom, w tym organom ścigania.

6.2. Aktualizacja danych

Klient zobowiązany jest do niezwłocznego informowania Cristal Casino Wrocław o wszelkich zmianach danych osobowych, adresu zamieszkania oraz innych informacji istotnych z punktu widzenia wymogów AML/KYC.

6.3. Współpraca w procesie weryfikacji

Klient zobowiązany jest do współpracy w procesie weryfikacji, w szczególności poprzez terminowe dostarczanie żądanych dokumentów, udzielanie wyjaśnień oraz podejmowanie innych działań niezbędnych do przeprowadzenia weryfikacji tożsamości i oceny ryzyka.

7. Zakazy i ograniczenia

7.1. Zakaz anonimowych kont

Cristal Casino Wrocław nie akceptuje kont anonimowych ani kont założonych przy użyciu fikcyjnych, niezgodnych z prawdą lub niezweryfikowanych danych.

7.2. Zakaz kont wielokrotnych

Jeden klient może posiadać wyłącznie jedno konto. Wykrycie kont wielokrotnych może skutkować zamknięciem wszystkich kont powiązanych z danym klientem oraz konfiskatą środków na nich zgromadzonych, zgodnie z obowiązującymi przepisami i regulacjami wewnętrznymi.

7.3. Ograniczenia wiekowe

Korzystanie z usług Cristal Casino Wrocław jest dozwolone wyłącznie dla osób pełnoletnich, zgodnie z prawem polskim. W przypadku stwierdzenia, że klient nie spełnia wymogu pełnoletności, konto może zostać zamknięte, a środki zablokowane lub zwrócone zgodnie z obowiązującymi przepisami.

8. Konsekwencje naruszenia polityki

Naruszenie postanowień niniejszej polityki AML/KYC może skutkować zastosowaniem wobec klienta jednego lub kilku z poniższych środków:

• wstrzymanie dostępu do konta
• czasowe lub stałe zablokowanie wypłat
• zamknięcie konta
• konfiskata środków, jeżeli przewidują to obowiązujące przepisy lub właściwe organy
• zgłoszenie sprawy właściwym organom nadzoru lub organom ścigania.

Zastosowanie środków, o których mowa powyżej, następuje z uwzględnieniem obowiązujących przepisów prawa oraz wewnętrznych procedur Cristal Casino Wrocław.

9. Zmiany polityki

Cristal Casino Wrocław zastrzega sobie prawo do wprowadzania zmian w niniejszej polityce AML/KYC. O istotnych zmianach klienci są informowani z odpowiednim wyprzedzeniem, w szczególności za pośrednictwem oficjalnej strony internetowej lub innych ustalonych kanałów komunikacji.

Kontynuacja korzystania z usług po wejściu w życie zmian oznacza akceptację zaktualizowanej wersji polityki AML/KYC.

10. Kontakt

W sprawach dotyczących stosowanych procedur AML/KYC oraz weryfikacji tożsamości klienci mogą kontaktować się z działem zgodności Cristal Casino Wrocław za pośrednictwem kanałów komunikacji udostępnionych na oficjalnej stronie internetowej Cristal Casino Wrocław.